Nasdaq entra no mercado de softwares de crimes financeiros com novo sistema

A Nasdaq anunciou nesta quarta-feira o lançamento de uma tecnologia de inteligência artificial (IA) para auxiliar bancos comerciais e de varejo a automatizarem investigações contra lavagem de dinheiro.

Enquanto entra para o mercado de softwares de crimes financeiros, a empresa espera que a tecnologia torne mais rápido e barato para os bancos e outras instituições financeiras peneirar a grande quantidade de alertas que indicam eventuais casos de lavagem de dinheiro gerados por sistemas de monitoramento de transações bancárias.

Desenvolvido em parceria com a startup Caspian, do Reino Unido, o sistema reúne os dados necessários para conduzir uma investigação contra a lavagem de dinheiro e analisa as informações usando um software que replica o processo de tomada de decisão humano, explicou a Nasdaq.

Atualmente, a investigação desses alertas é feita manualmente e, uma vez que eles podem chegar a 300 mil por mês, o processo torna caro e exige muita mão-de-obra, informou a Nasdaq. A grande maioria desses alertas acaba sendo falsa, já que os bancos normalmente implementam uma rede ampla de filtros para detectar atividades ilícitas.

Darren Innes, chefe de tecnologia AML, soluções de sell-side e buy-side da Nasdaq, disse que “os bancos estão preocupados com essa ampla rede por causa do custo”, uma vez que viram número de alertas subir durante a pandemia de Covid-19 com o aumento das tentativas de atividades ilícitas.

“Estamos dando a eles a oportunidade de reduzir esse custo”, disse Innes.

O lançamento marca a entrada do grupo no setor de softwares contra a lavagem de dinheiro, mesmo que a Nasdaq já seja fornecedora de tecnologia de mercado, incluindo sistemas de vigilância de negociações.