Lavagem de dinheiro: você sabe como funciona essa operação ilegal?

Lavagem de dinheiro é uma prática que esconde a origem ilegal do recurso, seja através de bens ou outros meios disponíveis para o tornar limpo e legítimo.

Nos últimos tempos, esta tem sido uma ação recorrente no território nacional e internacional. De acordo com a Lei brasileira nº 7.492 de 16 de junho de 1986, a prática de lavagem de dinheiro é crime financeiro e penaliza todo e qualquer indivíduo que ajudar neste ato, juntamente com os autores do crime. A pena é de 3 a 10 anos de prisão.

Formas de lavar dinheiro

Transferências em pequenas quantidades de dinheiro online

Realizam pequenas transferências destinada para diferentes contas, sejam pessoais ou de terceiros (laranjas).

Empresa laranja

Uma empresa feita através de dados bancários e pessoais para que ocorra o cadastramento de imóveis, auxiliando na dispersão de fiscalização, sonegação de impostos ou delegação de grandes quantias. – Prática muito utilizada no meio político e empresarial através de suborno e peculato.

Ativos Valiosos

O meio mais comum e corriqueiro utilizado é este, o qual utilizam obras de artes, joias para legitimarem seu dinheiro. Isso se torna comum devido à dificuldade de estipular determinado valor a uma obra de arte, sendo levado em conta à fama e a reputação do pintor.

Paraísos fiscais

Países que possuem severa discrição bancária e leis leves referentes ao deslocamento de contas pessoais e corporativas é, de fato, um paraíso para a execução do crime. Além da lavagem de dinheiro se transformar em algo muito dificultoso de rastrear, os criminosos ainda abrem empresas nestes países e transferem a renda para lá, depois disso, introduzem no Brasil de forma “limpa”.