Biografia: Warren Buffet

Se o seu ramo é o mercado de investimentos, com certeza você já deve ter ouvido falar de Warren Buffett e até mesmo um pouco de sua história.

E não é para menos, esse cara é considerado o investidor mais bem-sucedido do século XX, com uma estratégia que faz sucesso desde os anos 60.

Ou seja, esse é um nome de peso no mundo dos investimentos.

Para muitos, Buffet carrega consigo uma aura mística, sendo apelidado de Oráculo de Omaha

Isso porque o seu jeito curioso de realizar aplicações financeiras fez com que ele se tornasse um dos homens mais ricos do mundo!

Para compreender melhor sobre Buffet, neste artigo, exploramos um pouco sobre a extensa biografia desse famoso investidor.

Então continue a leitura e conheça a história do oráculo de Omaha e seu jeito de investir!

Quem é Warren Buffett

Warren Edward Buffett é um norte-americano nascido no estado de Nebraska, mais especificamente na cidade de Omaha.

Nascido em 30 de agosto de 1930, hoje Buffett é um dos homens mais ricos do planeta, sendo um importante investidor do mercado financeiro global e ativo filantropo.

De acordo com a Forbes, em 2021, o patrimônio líquido de Warren gira em torno de US$108,1 bilhões!

Mas afinal, de onde vem tanta grana?

Bem, o seu patrimônio vem da atuação como presidente e principal acionista da Berkshire Hathaway, empresa de investimentos fundada na década de 60.

Atualmente, a Berkshire Hathaway detém participações em dezenas de companhias globais, como Apple, Coca-Cola, Visa e Kraft-Heinz.

Buffett tem batido os índices S&P 500 e Dow Jones por décadas, ao aplicar os conceitos de value investing e gestão de risco para multiplicar seu capital.

Como tudo começou

Nascer em 1930 não foi uma grande sorte, afinal, os Estados Unidos estavam passando pela Grande Depressão, depois da quebra da bolsa em 1929.

Esse foi o cenário de Buffett, mas isso não trouxe azar para essa criança, que desde os 11 anos de idade apreciou o poder dos investimentos.

Buffett aprendeu desde cedo que precisava ganhar dinheiro. Então, para complementar os 5 centavos de dólar que recebia por semana dos pais, virou entregador de jornais de porta em porta.

Além dos jornais, o jovem carregava chicletes e Coca-Cola para vender durante a jornada.  

Com esse espírito empreendedor, aos 13 o jovem realizou a sua primeira declaração de imposto de renda.

De quebra, ainda recebeu US$ 35 dólares de restituição pelo uso de sua bicicleta e relógio na entrega dos produtos.

Aos 15 anos, a venda de jornais de Buffet rendia US$ 175 por semana, então com esse dinheiro, ele e um amigo começaram um novo investimento: máquinas de pinball.

Assim, os jovens distribuíram essas máquinas nos salões de beleza em Omaha que, por consequência, naquele mesmo ano rendeu US$ 1.200.

E foi com muito esforço que o jovem Buffett acumulou cerca de US$ 9.800 no final da sua adolescência.

Fazendo uma correção para hoje, esse valor equivaleria a cerca de US$ 100 mil.

Ou seja, um valor e tanto para o rapazinho!

História sobre a formação de Warren Buffett

Buffett sempre gostou de investir, mas seu pai não estava tão satisfeito com essa escolha.

Por isso, pressionou o jovem para entrar na escola de negócios da Universidade da Pensilvânia.

Ao final, Buffet conseguiu se formar em administração pela Universidade de Nebraska, para onde transferiu seus estudos.

Após a sua graduação, Buffett tentou o mestrado na Universidade de Harvard, porém foi rejeitado pela instituição.

Então, como segunda opção, Buffett escreveu para um de seus autores favoritos, o economista David Dodd, da Universidade de Columbia.

Nesta segunda porta que ele bateu, foi aceito, e assim conseguiu realizar o seu mestrado em Columbia.

Foi nessa experiência que Buffett conheceu Benjamin Graham,o pai do value investing, com quem aprendeu a analisar a fundo os fundamentos de empresas e adquirir companhias por preços baixos.

Ainda jovem, com 26 anos, oferecendo apenas US$100 de participação, ele fundou a Buffett Partnership Ltda., uma empresa criada com familiares e sócios com capital inicial de US$ 105.100.

Seis anos depois da fundação da Buffett Partnership Ltda, em 1962, a firma valia US$ 7 milhões, e o rendimento da carteira havia superado o do índice Dow Jones com folga.

A empresa fez sucesso nessa década e o seu retorno líquido médio anual foi de 24,5% ante 7,4% do benchmark do mercado norte-americano.

Ainda, foi durante a gestão da Buffett Partnership que o jovem Warren conheceu Charles Munger.

Esses dois grandes nomes fizeram história nas décadas seguintes, como a dupla mais conhecida do mercado financeiro.

O jeito Warren Buffett de investir

Para Warren Buffett, ser paciente é a virtude do investidor de sucesso, assim, o tempo e os juros compostos são os grandes aliados.

Podemos observar esse apreço por esses elementos em suas palestras, onde o bilionário costuma sempre relembrar de uma frase atribuída a Albert Einstein de que os “juros compostos são a força mais poderosa do universo”.

Para que os seus ouvintes compreendam melhor sobre o que ele fala, Buffett costuma contar uma historinha.

Segundo ele, um matemático que, ao ser recompensado por seu rei, pediu que ele colocasse um grão de milho na primeira casa, dois na segunda e em seguida, que fosse dobrando sucessivamente até a 64ª casa.

Então, se o Rei aceitasse, teria que dispor de 18 quinquilhões de grãos.

Essa não é uma “conversa para boi dormir”. Na verdade, na estratégia de juros compostos, Warren diz que 99% do seu patrimônio bilionário foi acumulado após os 50 anos.

O jeito de Buffett investir é feito através de uma estratégia que se chama buy and hold.

Basicamente, ele aproveita os períodos de baixa nos mercados para comprar papéis das empresas em que acredita e ademais, procura mexer muito pouco no seu portfólio.

Ainda, Buffett conhecido é como ‘contrarian’, isto é, um sujeito que age sentido oposto ao mercado.

“Seja cauteloso quando os outros são gananciosos, e seja ganancioso quando os outros estão cautelosos”, afirmou.

Nesse contexto, um dos seus feitos mais reconhecidos no movimento contrário foi durante a recente crise de 2008.

Enquanto diversas gestoras quebraram e realizaram perdas vendendo ações a preços baixos, Buffett utilizou a liquidez da Berkshire para fazer investimentos em empresas e empréstimos a bancos com problemas.

Ao final, esses investimentos durante a crise geraram mais de US$ 10 bilhões em lucro nos cinco anos seguintes entre pagamentos e dividendos.

Investimentos de Warren Buffett

Nos primeiros anos de investimento, Buffett optava por empresas baratas que estivessem em dificuldades econômicas e assim, fez sua aposta na têxtil Berkshire Hathaway.

Atualmente, a companhia que hoje é símbolo de investimento nas melhores empresas do mundo e sua conversão é avaliada em uma holding de US$ 500 bilhões.  

A Berkshire Hathaway é atualmente a quinta maior empresa listada no índice S&P 500, atrás apenas das empresas de tecnologia Microsoft, Apple, Amazon e por fim, Facebook.

Mas é claro que os investimentos do bilionário não param por aí.

O megainvestidor tem participações em gigantes marcas, entre elas:

• Visa
• Mastecard
• Wells Fargo, Goldman Sachs
• JP Morgan Chase
• Bank of America,
• Apple
• Mondelez
• Coca-Cola
• Kraft-Heinz
• Johnson & Johnson
• Delta Airlines
• American Airlines
• General Motors.

Como podemos observar, Buffet conta com um portfólio bastante diversificado, desde bancos, financeiras e companhias aéreas até fortalezas globais de consumo.

Mais recentemente, Buffett tem investido no setor de tecnologia, que até então não fazia parte do seu leque, visto que ele não conhecia tanto.

Atualmente, o maior investimento da Berkshire é na Apple, com US$ 60 bilhões, além da gigante Amazon e a brasileira Stone.

A história de Warren Buffett com a Filantropia

O comportamento “contrarian” de Buffett não se restringe somente ao seu modo de investir.

Na verdade, a sua vida pessoal é a oposta àquela esperada de um mega bilionário.

Warren Buffett se descreve como um homem de hábitos simples, isto é, que vive na cidade onde nasceu, Omaha, na mesma casa que comprou por US$ 31.500 em 1958.

Nessa realidade, Buffett também se tornou o maior filantropo da história.

Desde Buffett já doou US$ 34 bilhões e além disso, segue fazendo transferências anuais para caridade.

Livros de Warren Buffett

Gostou do jeito de Warren Buffett? Então, você pode conhecer mais sobre ele ao ler livros de autores que utilizaram a vida e a estratégia do investidor para escrever obras singulares.

Então lá vai 3 dicas de leitura para você:

• O Jeito de Warren Buffett de Investir (Robert G. Hagstrom).
• Os ensaios de Warren Buffett (Warren Buffett e Lawrence A. Cunningham).
• A Bola de Neve: Warren Buffett e o negócio da vida (Alice Schroeder).

Frases 

Além de grande investidor e filantropo, Buffett é bastante conhecido por suas frases.

Veja algumas das mais famosas dele:

“Invista em negócios que qualquer idiota pode comandar porque, um dia, algum idiota podem fazer isso”, é uma delas.

“Levam-se 20 anos para construir uma reputação e 5 minutos para arruiná-la. Se você pensar sobre isso, fará as coisas de maneira diferente.”

“Alguém só está sentado na sombra hoje porque um outro alguém plantou uma árvore há muito tempo”.

“Regra número um: nunca perca dinheiro. Regra número dois: nunca esqueça a regra número um”.

“A diferença entre pessoas bem sucedidas e pessoas realmente bem sucedidas é que as pessoas realmente bem sucedidas dizem não para quase tudo”.

“Uma pessoa muito rica deveria deixar para seus filhos o suficiente para eles fazerem qualquer coisa, mas não o suficiente para eles não fazerem nada”.

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